Analista de PLD Pleno

Foco Principal: Autonomia na análise analítica e qualitativa de alertas de alta complexidade, fundamentação de dossiês transacionais e redação final de pareceres regulatórios.Responsabilidades e atribuiçõesTratar e analisar alertas de média e alta complexidade gerados nos motores e-Guardian e FIRA, investigando indícios complexos de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e proliferação (PLDFT). Identificar e analisar de forma minuciosa padrões de fracionamento de valores, triangulação de recursos envolvendo múltiplas contas, utilização de contas de passagem e evidente incompatibilidade entre a movimentação financeira agregada e a capacidade econômica/faturamento/financeira do cliente.Confecção de Dossiês Investigativos Fundamentados: Centralizar o levantamento de informações em ferramentas sistêmicas, realizar pesquisas em mídias adversas e biros de mercado para a estruturação de dossiês robustos, emitindo pareceres técnicos com recomendações claras de arquivamento ou reporte. Elaborar as minutas e relatórios analíticos de comunicação de operações suspeitas destinados ao COAF, garantindo uma narrativa técnica impecável, assertiva e dentro do prazo regulatório de 45 dias. Confrontar de forma crítica o perfil transacional do cliente/correntista com a sua atividade econômica declarada, aplicando mitigadores técnicos com base no conhecimento profundo dos produtos do banco. Avaliar sistematicamente a incidência de falsos positivos nas regras geradas em sua rotina diária, mapeando e reportando anomalias estruturais nos parâmetros para apoiar a otimização do motor. Requisitos e qualificaçõesVivência prática atuando diretamente na esteira de análise de operações suspeitas e monitoramento transacional em Instituições Financeiras.Certificação ABT1 ou PQO Compliance.Sólido conhecimento prático da regulamentação nacional de PLDFT: Lei 9.613/98, Circular Bacen 3.978/20, Carta Circular 4.001/20 e Resolução CVM 62.Domínio intermediário do Pacote Office (especialmente Excel para cruzamento de dados de movimentações).Conhecimento nos sistemas e-Guardian, FIRA, Neoway e World Compliance.Certificação IPLD ou ACAMS (diferencial) Informações adicionaisAssistência Médica e Odontológica: Cobertura completa para cuidados médicos e odontológicos de qualidade.Vale-Refeição/AlimentaçãoSeguro de VidaAuxílio Creche: Apoio financeiro para conciliar trabalho e responsabilidades familiares.Auxílio ao filho com deficiência: Compromisso da empresa com o bem-estar, desenvolvimento pessoal e profissional dos seus funcionários e familiares.Licença Maternidade e Paternidade estendida: Apoio integral aos colaboradores em momentos tão importantes da vida.Participação nos Lucros ou Resultados (PLR): Reconhecimento financeiro pelo seu empenho e contribuição para o sucesso da empresa.Programa de Participação de Resultados: Incentivo contínuo para o alcance de metas individuais e coletivas.Apoio à Educação: Suporte para desenvolvimento acadêmico e profissional, investindo no seu desenvolvimento.Parcerias com Desconto: Vantagens exclusivas em uma variedade de produtos e serviços por meio de parcerias estratégicas.• Dia Livre: Flexibilidade com um dia livre para recarregar energias e equilibrar responsabilidades.Totalpass - Incentivo à Saúde: Acesso a uma ampla rede de atividades físicas, promovendo um estilo de vida ativo e saudável.Ginastica Laboral: Promovendo bem-estar e motivação aos nossos colaboradoresEstamos cheios de desafios, e convidamos você a fazer parte dessa jornada de sucesso, onde #vemserDaycoval é mais do que um convite, é um chamado para fazer história.