Analista de Prevenção à Fraudes

A Paketá está expandindo o escopo do time de Operações e abrindo uma posição dedicada à prevenção à fraudes. A vaga nasce para fortalecer a capacidade da empresa de identificar, investigar e mitigar riscos em operações de crédito consignado, protegendo clientes e a integridade dos processos internos.

MISSÃO DA POSIÇÃO

Monitorar e investigar indícios de fraude em empréstimos, combinando análise documental criteriosa com o desenvolvimento de políticas e regras que tornem a operação cada vez mais segura e eficiente.

---

O QUE ESTA PESSOA VAI FAZER NO DIA A DIA

• Monitorar e investigar indícios de fraude em operações de empréstimo, identificando padrões e comportamentos suspeitos.
• Realizar análise documental (documentoscopia) para validação de identidade, contracheques, contratos e demais documentos apresentados pelos clientes.
• Criar e evoluir políticas e regras de prevenção à fraude em conjunto com outros times da empresa.
• Utilizar ferramentas internas e externas para validação de dados e identificação de anomalias.
• Apoiar a área jurídica e de compliance em processos investigativos, elaborando pareceres técnicos.
• Contribuir com treinamentos e capacitação de outros times — operação, comercial e parceiros.
• Acompanhar indicadores de performance da área e propor melhorias contínuas nos processos de prevenção.

---

REQUISITOS OBRIGATÓRIOS

• Experiência prévia em prevenção à fraudes no setor financeiro, especialmente com crédito consignado privado.
• Conhecimento em documentoscopia e grafoscopia: identificação de documentos falsos, adulterados ou inconsistentes.
• Capacidade de análise crítica de documentos de renda, contratos, dados cadastrais e vínculos empregatícios.
• Familiaridade com ferramentas de background check (Serasa, Boa Vista, ClearSale, Certta, Unico ou similares).
• Conhecimento básico ou intermediário de legislação relacionada a crédito consignado, LGPD e PLD/FT.
• Domínio de Excel e ferramentas analíticas como Power BI.

---

DIFERENCIAIS DESEJÁVEIS

• Experiência com plataformas de motor de crédito ou antifraude.
• Noções de modelagem de risco ou uso de machine learning para detecção de anomalias.
• Formação ou curso técnico em documentoscopia.
• Atuação prévia em fintechs, bancos digitais ou correspondentes bancários.
• Conhecimento de SQL básico ou outras ferramentas analíticas complementares.

---

COMO É TRABALHAR NA PAKETÁ

O time de Operações da Paketá trabalha com casos reais e decisões que têm impacto direto no negócio e nos clientes. Quem atua em prevenção à fraudes aqui tem espaço para construir — não só executar: as políticas, regras e processos ainda estão sendo desenvolvidos, e a pessoa que entrar vai ter papel ativo nessa construção. O ritmo é dinâmico, a colaboração entre áreas é constante e a expectativa é de alguém que une rigor técnico com boa comunicação para influenciar times além do seu.

---

O QUE OFERECEMOS

• Plano de saúde
• Plano odontológico
• Seguro de Vida
• Cartão Flash (Flexível)
• TotalPass
• Auxílio creche