Gestor de Clientes, Privado Express

Promover de forma proativa uma oferta baseada em relações virtuais/remotas, atuando como ponto de contacto principal e dedicado para os clientes do segmento de Banca de Prestígio/Executiva (e de Banca Privada, quando necessário), através do fornecimento de soluções bancárias que satisfaçam as suas necessidades e em conformidade com as propostas de valor especificadas.

Funções Essenciais
Proporcionar valor ao cliente e atingir os orçamentos de crescimento atribuídos para a carteira de Potenciais; centrando-se principalmente na consolidação dos produtos e no crescimento da taxa de contribuição dos clientes.

Analisar oportunidades da carteira e executar campanhas desencadeadas pelo envolvimento do cliente (revisão simplificada do cliente) no âmbito da estratégia definida de envolvimento do cliente para a carteira Potential – encaminhando leads para áreas de apoio especializadas, tais como Planeadores Financeiros, equipas Fiduciárias e de Planeamento Sucessório.

Analisar, identificar e recomendar a adoção de procedimentos operacionais para minimizar o risco.

Agir com discrição ao cumprir as instruções do cliente dentro do mandato definido e escalar a questão quando aplicável (por exemplo, se o cliente solicitar que seja efetuada uma
transferência eletrónica, o titular do cargo pode dar seguimento ao pedido, desde que este se enquadre no mandato atribuído).

Com base no perfil de crédito e na estrutura de necessidades do cliente, apresentar pedidos de crédito e fornecer feedback atempado aos clientes.

Resposta atempada às solicitações dos clientes e acompanhamento dos pedidos de assistência encaminhados para o Centro de Relações Privadas em nome dos clientes.

Cumprimento atempado dos requisitos de gestão da carteira e de desenvolvimento profissional, tais como a verificação da identidade dos clientes e as análises de combate ao branqueamento de capitais, atividades de gestão precoce de incumprimentos, formação em conformidade, requisitos de conformidade regulamentar, gestão de excedentes não autorizados, etc.

Tipo de qualificação: Licenciatura
Área de estudo: Gestão e Comércio

Experiência exigida
Clientes de alto poder aquisitivo
Banca pessoal e privada
3-4 anos
Experiência em vendas e gestão de relações com clientes, com capacidade para impulsionar a rentabilidade e estabelecer relações. Histórico comprovado de vendas no setor dos serviços financeiros. Conhecimento dos produtos, serviços e plataformas digitais do banco.

Competências Comportamentais:

• Adotar abordagens práticas
• Articular informações
• Convencer as pessoas
• Documentar factos
• Interagir com as pessoas
• Gerir tarefas
• Cumprimento de prazos
• Perseguição de objetivos
• Demonstração de serenidade
• Trabalho em equipa
• Pensamento positivo
• Respeito pelas normas

Competências Técnicas:

• Processos e procedimentos bancários
• Retenção de clientes
• Vendas cruzadas e vendas adicionais
• Compreensão do cliente (banca empresarial)
• Quadro regulamentar do setor financeiro
• Conhecimento dos produtos (banca empresarial)
• Identificação de riscos